ירושה או מתנה בחיים – סוגיות בעד ונגד

חוסר בשליטה מול שינויי החיים

באופן עקרוני, צוואה ניחנת בגמישות גדולה יותר מאשר הענקת מתנה. זאת מאחר שאת הצוואה ניתן לחזור ולשנות כל עוד המוריש בחיים, וזאת בהתאם להתפתחויות שונות הקשורות בו וביקיריו. בנוסף, בצוואה ניתן לציין במפורש מה ייעשה בנכסים אשר יורשם נפטר, כך שלא יעברו לאדם אחר שהמוריש אינו חפץ ביקרם. לעומת זאת, בהתאם לחוק הישראלי מתנה היא דבר שמתקבל באופן ישיר או על ידי מסמך זיכוי, ולאחר שאלו ניתנו אין אפשרות להתחרט. זאת, למעט חלופות אליהן אתייחס בהמשך. המשמעות היא כי מרגע שהועברה המתנה לאדם אחר היא יוצאת משליטת בעליה הקודמים, ולא ניתן לעשות דבר לגבי גלגוליה מעתה והאלה.

בזכות המתנה

לכאורה, נראה כי לכתיבת צוואה ולירושה יש יתרון בולט על פני הענקת מתנה. מצד שני, גם למתנה ישנם יתרונות שחשוב להכיר. הדבר נכון מיוחד במקרים בהם אנו רוצים לוודא כי הנכס או הממון אכן יעברו לידיו של האדם הרצוי, ולראות זאת במו עינינו. יש לזכור ולהבין כי בצוואות עלולות להתגלע מחלוקות עתידיות, ואף לעלות טענות שונות לגבי השפעה על המוריש. לעומת זאת, בנתינת המתנה אנו מוודאים מעל לכל ספק את העברת הנכס או הממון, וניתן גם לטפל בבעיית השליטה שתוארה לעיל במספר אמצעים. לדוגמא, אפשר לתת מתנה על תנאי שמשמעה כי המקבל מתחייב לעמוד בתנאים מסוימים כמו טיפול בהורה קשיש, או אי מכירת הדירה בעודו בחיים. כמו כן, בעיקר בכל הקשור בנדל"ן ניתן לערוך מסמך התחייבות לנתינת מתנה, כך שהמתנה עדיין לא הועברה ואפשר להתחרט במידה שהתחולל שינוי מהותי. דרכים אלו עוזרות להבטיח כי המקבל ימשיך לנהוג באופן הולם בנותן המתנה, ולא ישנה את התנהגותו מהקצה אל הקצה לאחר שקיבל אותה.

לחשוב נכון ולהתייעץ

מן האמור לעיל ברור שאין תשובה אחת נכונה לסוגיית המתנה או הירושה. על מנת להגיע לתשובות הטובות ביותר אני מזמין אתכם לפגישת ייעוץ, ולהסתייע במומחיותי בדיני הירושה ועריכת הצוואות על מנת להבטיח את רצונכם, את כספכם ואת שלום המשפחה.